@admin כתב בתכל'ס, משתלם להפעיל ביטוח יומי של ליברה?:
@לך-תדע עד כמה שהלכת לנוסח ההוא
תביא ראיה מהסעיף הבא
סעיף 15 אכן היה הפייבוריט שלי לנושא כאן, רק שהוא מתייחס לחבויות כלפי נפגעים אחרים, ואילו מעמדו של הנהג עצמו לא הוכרע/נידון בו, ועל כן לא התייחסתי אליו (“הגבלות שאין להן תוקף כלפי צד שלישי”).
(בשתי מילים: ביטוח חובה כולל שתי אפיקי ביטוח, אישי-לבעל הפוליסה וביטוח נוסף לנפגעים אחרים. סעיף 15 בא ‘לכסות’ את כל האחרים, אך לא את בעל הפוליסה/מי מטעמו), ניתן להבחין בחלוקה זו היטב בעיון בשני חלקי סעיף 3 (א, ב).
הלוגיקה פשוטה; הנפגע, אם הוא צד שלישי, לא אמור לסבול מכך שהנהג עבר על תקנון הפוליסה, הנהג עצמו, דווקא כן.
ואגב, מחקירה נוספת, נראה שלמרות שמהחוק עצמו בגרסתו הנוכחית משתמע שאין אפשרות להתנות את הפוליסה בתנאים כאלו ואחרים, בכל זאת, זכות הוספת התנאים לפוליסה התבררה בפסיקות העליון מ-1956 ו-1964, אך איני מוצא לעת עתה את הפסיקות ההן (346/56 ,287/64).
Spoiler
ולמי שאין כח לעיין בקישור, הרי סעיף 15 לפניכם:
הגבלות שאין להן תוקף כלפי צד שלישי
15. מקום שהוצאה פוליסה לפי סעיף 3, לא יהיה תוקף, לגבי חבות טעונת ביטוח, לשום דבר בפוליסה הבא להגביל את ביטוחם של המבוטחים בה על סמך אחת הנסיבות האלה:
(1) הגיל או המצב הגופני או הנפשי של הנוהגים ברכב או משך היותם בעלי רשיון;
(2) מצב הרכב;
(3) מספר האנשים המוסעים ברכב;
(4) משקלם וטיבם הפיסי של הטובין המובלים ברכב;
(5) הזמנים והשטחים שבהם משתמשים ברכב;
(6) כוחות-הסוס של הרכב או שוויו;
(7) מכשיר מיוחד המובל ברכב;
(8) מציאותם של סימני זיהוי מיוחדים על הרכב, שאינם סימני הזיהוי שמציאותם חובה לפי פקודה זו או לפי פקודת התעבורה.